Seja desorganizado e você vai perder dinheiro

Saiba como se organizar

Já ficou claro que organizar a carteira de investimentos é importante, mas como fazer isso? Para saber se sua estratégia de investimentos está sendo bem-sucedida, é importante acompanhar a rentabilidade, assim como separar os ativos por segmento, para analisar a proporção em cada um deles e rebalancear caso necessário. Além disso, reunir as informações sobre os dividendos e outros tipos de proventos recebidos é essencial, pois desta forma conseguirá saber a sua rentabilidade completa.

Ainda, organizar as informações de depósito e retirada da sua corretora ou banco, assim como as compras e vendas realizadas, tal como o histórico de dividendos, pode te auxiliar no processo de reunir informações para a declaração anual do Imposto de Renda (IR).

Nesse sentido, ferramentas e aplicativos de consolidação do portfólio podem te ajudar muito nesta tarefa, como é o caso do Kinvo, que oferece serviços que vão desde a apresentação consolidada do seu histórico de rentabilidade, até a projeção futura dos rendimentos em três cenário e a divisão dos produtos investidos por setores e classes de ativos. Assim, é possível visualizar a proporção em renda fixa em relação à proporção em ações, por exemplo.

Agir dessa forma te auxilia no controle da diversificação da carteira, reduzindo riscos e aumentando o potencial de retorno. Por fim, também é válido se organizar para estudar investimentos e/ou se reunir periodicamente com um profissional da área de investimentos para direcionar melhor os seus recursos.

E a organização não é importante apenas nos investimentos. Tenha reunidas as informações sobre as datas de vencimento das suas contas, do cartão e outros deveres, porque assim você não precisará pagar juros por “não saber” que aquele era o dia do pagamento.

Faça uma rotina de investimentos

Para se manter firme no propósito de investir e monitorar os indicadores já organizados, é essencial criar metas, revisando-as periodicamente. Para isso, defina um tempo a cada mês ou outro período de tempo para verificar suas finanças. Se alterações precisarem ser feitas, faça-as.

Além disso, revisões anuais completas da situação financeira são essenciais. Compare a evolução do patrimônio líquido de um ano para o outro, a rentabilidade dos seus ativos e as perspectivas.

Por fim, a dica da organização não se aplica apenas aos investimentos, mas também aos gastos e ao valor poupado. O Finanças+, oferecido no cartão do pelo BTG+, é uma ferramenta útil nesse sentido, pois ele disponibiliza o acompanhamento das despesas do mês e as compara com os valores de períodos anteriores. Além disso, divide os valores gastos em categorias diferentes, havendo a possibilidade de conferir quanto cada uma delas representa e em quais estabelecimentos gastou mais. A partir desses padrões formados, é possível planejar o quanto gastar no mês, inclusive por categoria e facilitar o seu controle financeiro.

Por isso, vale ficar atento em como você está se organizando financeiramente de modo geral.