A Fitch Ratings, uma das mais influentes agências internacionais de avaliação de risco de crédito, elevou a classificação do Sicoob Espírito Santo e das seis cooperativas singulares de AA-(bra) para AA(bra). Além da elevação da nota, a perspectiva de longo prazo é estável. A agência também manteve a nota F1+(bra) na avaliação de curto prazo, refletindo um grau elevado de investimento.
O termo “rating” se refere a uma avaliação de crédito dada a empresas, países ou títulos. As agências de rating examinam aspectos financeiros e a capacidade do avaliado de cumprir obrigações financeiras no prazo. As notas são representadas por letras em uma escala que varia de ‘AAA’ (a mais alta) a ‘D’ (a mais baixa).
Inicialmente avaliado em novembro de 2019, o Sicoob ES obteve uma classificação A+(bra) com uma nota de curto prazo F1(bra), que foi elevada em setembro do ano passado para AA-(bra) e F1+.
Nessa atualização, o Sicoob ES teve sua classificação elevada de AA-(bra) para AA(bra) pela Fitch, o segundo nível mais alto na escala nacional, ficando abaixo apenas de AAA.
A análise inclui não apenas o Sicoob Central, mas também as seis cooperativas singulares: Sul, Conexão, Coopermais, Sul-Litorâneo, Sul-Serrano e Credirochas.
A Fitch aponta que o Sicoob ES teve um bom equilíbrio nas obrigações financeiras, com uma diversificação sólida de clientes e setores, além de uma gama de produtos de crédito e serviços para cooperados. Um dos fatores que contribuíram é que as cooperativas avaliadas fazem parte do Sistema de Cooperativas do Brasil (Sicoob), um dos maiores sistemas cooperativos do país.
Para o diretor-executivo do Sicoob Central ES, Nailson Dalla Bernadina, a elevação dos ratings é uma conquista para a instituição e para os associados. “Estamos prestes a comemorar 35 anos em pleno crescimento e expansão. Inauguramos nove agências no primeiro semestre de 2023 e encerramos o período com 184 pontos de atendimento em quatro estados. A divulgação dos novos ratings valida a gestão responsável e inovadora que estamos construindo juntos”, avaliou.
No primeiro semestre de 2023, o Sicoob ES alcançou um crescimento em sua carteira de crédito, com um aumento de 27,1% em relação ao mesmo período do ano anterior.
Esse crescimento representa mais de R$ 2,4 bilhões nos últimos 12 meses, totalizando um montante de R$ 11,3 bilhões. Destaque para o crescimento de 61% na carteira de crédito rural, que alcançou a marca de R$ 1,7 bilhão ao final do semestre.
Apesar do aumento nas liberações de crédito, a inadimplência se manteve estável, com variação de 0,3 pontos percentuais em relação ao primeiro semestre de 2022, encerrando em 1,91%. Em contraste, de acordo com o Banco Central do Brasil, a inadimplência no Sistema Financeiro Nacional atingiu 3,55% em junho, considerando operações de crédito com recursos livres.
Atualmente, o Sicoob ES está passando por uma expansão nacional de suas atividades. Até junho de 2023, já havia alcançado mais de 672 mil cooperados e 182 pontos de atendimento distribuídos pelos estados do Espírito Santo (131), Rio de Janeiro (44), Bahia (seis) e, recentemente, São Paulo, onde inaugurou uma agência em São José dos Campos (SP).
Após a abertura de nove agências no primeiro semestre deste ano, o Sicoob ES pretende inaugurar mais sete até dezembro, nos estados do Espírito Santo (Vila Velha, Domingos Martins e Cariacica), São Paulo (São José dos Campos) e Rio de Janeiro (Vassouras, Conceição de Macabu e Campo Grande).
Essa estratégia de expansão nacional foi reconhecida pela Fitch. Segundo a agência, “a elevação dos ratings reflete a resiliência dos indicadores financeiros das cooperativas e seus altos índices de rentabilidade e capitalização, que se mantêm robustos e acima dos de seus pares, apesar do forte crescimento dos ativos e dos elevados investimentos realizados. As classificações contemplam, ainda, o sucesso do plano de expansão geográfica das instituições, com potencial para lhes garantir receitas, clientes e setores mais diversificados a médio prazo”, apontou o documento.
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