* José Neto Rossini Torres é assessor de investimentos, advogado e autor do livro “Investe logo: compartilhando experiências com o investidor iniciante”
Quando falamos de investimentos, muita gente já pensa direto em ações, fundos, imóveis ou criptomoedas. Porém, antes de escolher qualquer produto financeiro, existe uma etapa fundamental — e muitas vezes esquecida: o planejamento financeiro.
Essa etapa é o que separa quem apenas aplica dinheiro de quem investe com propósito.
Investir sem planejamento é como viajar sem destino, você pode até estar em movimento, mas não sabe se está indo para onde realmente quer chegar.
E é aí que entra o papel do assessor de investimentos, que não está ali apenas para analisar aplicações, mas para entender profundamente sua realidade financeira, seus objetivos, seus sonhos e até seus medos.
A anamnese financeira: o início para investir
Na minha atuação profissional, por exemplo, um dos pontos mais importantes do atendimento é a anamnese financeira. Assim como em uma consulta médica, o assessor precisa fazer um diagnóstico completo da sua vida financeira:
- Qual sua renda?
- Quais seus gastos fixos e variáveis?
- Como estão seus investimentos hoje?
- Quais objetivos você tem a curto, médio e longo prazo?
- O que você espera de uma assessoria?
Essas e outras perguntas ajudam a criar um plano personalizado, que respeita sua realidade atual, protege seu patrimônio e aponta caminhos reais para crescer com segurança.
Ou seja, nada de “receita de bolo” ou soluções genéricas.
O que você ganha com isso?
- Clareza sobre onde está e onde quer chegar
- Como é possível chegar nesse resultado (aporte, rentabilidade, tempo…)
- Segurança para tomar decisões mais conscientes
- Estrutura para aproveitar oportunidades sem comprometer sua saúde financeira
- Um acompanhamento contínuo, que se adapta às mudanças da sua vida
A verdade é simples: quanto mais cedo você começar, mais fácil será atingir seus objetivos. Cada mês sem planejamento é um mês desperdiçado. Cada investimento mal alocado é uma chance a menos de construir o futuro que você deseja. E o tempo é o ativo mais valioso que você tem.
Se você quer crescer de forma sustentável, sair do improviso com inteligência, o momento certo para procurar um assessor de investimentos é agora.
* José Neto Rossini Torres é assessor de investimentos, advogado e autor do livro “Investe logo: compartilhando experiências com o investidor iniciante”
